四年投資計劃: 第二年(2021)回顧

原來計劃詳情

基於我對投資的興趣, 我希望設立一個與投資相關的目標 - 股票儲蓄計劃. 簡單而言, 在未來四年 (2020-2024年), 我需要購買特定數量的股票, 這類似與一般大眾信奉的月供計劃, 但分別是,月供計劃是被動進行, 但我的計劃是主動: 由我決定投資目標, 投資金額, 何時投資等.

投資範圍
由於這是一個長期的計劃, 故需要確保投資的公司是具有可見的可持續性, 不致於在計劃完結時, 公司的價值而大大減低, 造成與本意相違的投資損失. 因此, 大部分股票應屬於藍籌股/ETF/非常有可持續性的中小型股.
從第一年開始, 原本打算將一些具質素的穩定小型收息股 (536, 46, 1848等) 列入投資範圍, 但在COVID-19後, 發現小公司的穩定性與大公司無可比擬, 不應買入固定收入的小型股, 更應買入一些具壟斷性的機構

計劃總結

目標存款: 14000*12月 = HKD$168,000
2021年實際存款: $305,574 + $44,774 + $7164USD ($55879HKD) = $HKD406227 - $HKD202,196(2020年存款)
=  $204, 031
2020-2021總存款 = HKD$406,227
實際每月存款 = $406,227/24 = $HKD16,926 

NAV:$432,008 (+6.3%) (As of 14 Nov 2020)

計劃在第3年想法

計劃想法改變
我原來的想法是對, 應投資在美股, 即使是只投資在S&P500指數, 回報也遠比現在高.

投資兩年, 回報卻只有慘不忍睹的6%, 主因港內地監管風暴導致港股今年大跌, 但這會持續到2022年嗎? 我高度懷疑. 2021年主要有以下策略:
1. 投資中資科網股 (9988, 700)
2. 投資旅遊相關股 (2588, bkng, abnb, v)

3. 大跌但有實力的公司
4. 有穩定前景中型股 (1686, 1448)