四年投資計劃: 第一年(2020)回顧

原來計劃詳情

基於我對投資的興趣, 我希望設立一個與投資相關的目標 - 股票儲蓄計劃. 簡單而言, 在未來四年 (2020-2024年), 我需要購買特定數量的股票, 這類似與一般大眾信奉的月供計劃, 但分別是,月供計劃是被動進行, 但我的計劃是主動: 由我決定投資目標, 投資金額, 何時投資等.

投資範圍
由於這是一個長期的計劃, 故需要確保投資的公司是具有可見的可持續性, 不致於在計劃完結時, 公司的價值而大大減低, 造成與本意相違的投資損失. 因此, 大部分股票應屬於藍籌股/ETF/非常有可持續性的中小型股.
從第一年開始, 原本打算將一些具質素的穩定小型收息股 (536, 46, 1848等) 列入投資範圍, 但在COVID-19後, 發現小公司的穩定性與大公司無可比擬, 不應買入固定收入的小型股, 更應買入一些具壟斷性的機構

計劃總結

目標存款: 14000*12月 = HKD$168,000
實際存款: HKD$202,196 (本應是12個月, 但多了一個月)

NAV:$227,126 (+12%) (As of 06 Nov 2020)

計劃在第2年想法

計劃想法改變
我將第一年的投資都放進港股, 但發現回報頗低, 第2年(2021年), 我會投放所有資金在美股市場, 
儘管美國政府在未來一個月因政治不確定性(選舉舞弊)而非常動盪, 美股政治形勢在未來一年將會變得穩定, 是合適時候投資美股, 即使潛在加稅會帶來一定跌幅, 長遠亦會繼續向上

投資範圍會改為投資具壟斷性, 知名大機構, ETF, 成長性中型股, 潛力股


投資目標
HK
1. 388
2. 700

3. 382

4. 9988

5. 853

6. 9618

7. 2318

8. 1299

9. 1789

10. 2588

US

11. AMZN

12. GOOG

13. MSFT

14. FB

15. AAPL

16. NDAQ

17. ICE
18. MSCI

19. SPGI

20. ASML

21. TSM

22. MCO

23. MORN

24. V

25. PYPL

26. BYND

(26股太多, 要減少)